企业银行账户管理常识_企业银行账户管理制度

文章目录：

• 1、银行后台账户管理人员是干什么的
• 2、企业银行账户动态管理是什么意思？
• 3、关于企业银行帐户的管理
• 4、企业银行账户的分类有哪几种?怎么使用?
• 5、中国银行企业网银流动性管理虚拟账户管理介绍

银行后台账户管理人员是干什么的

1,在系统中查看并操作客户的开户/更改/帐户申请。

2,检查交易指令的签名是否与账户授权签名的样本匹配，并及时报告和报告不合格的签名顺序。

3,操作系统生成并交付客户账户的每日交易金额和账户每日余额的月结单，并发布特殊要求声明。

4,第三方审核所要求的客户资产查询函。

5,根据上级监管人（或中央银行，银行监管人，法院）的要求，冻结和抵押客户的资产，并强制执行某些资金。

6,用于贵宾客户的其他账户服务等。

这个过程非常简单，您可以像内容一样考虑它。这项工作不需要会计专业人员，只要有数学逻辑常识;客户管理人员主要要求有较强的责任心和一丝不苟的工作作风，任何敬业的人都能胜任。

扩展资料：

后台管理系统(手动编程除外)是内容管理系统Content Manage System（简称CMS）的一个子集。

WMS是Web Management System 的简写，简单的说：WMS是一个网站管理系统。一个网站管理系统是把一个网站的内容（文字，图片，等等）与网站的组件分离开来，可以将各个页面连接到一起，可以控制页面的显示。通过这个系统，可以方便的管理，发布，维护网站的内容，而不再需要硬性的写HTML代码或手工建立每一个页面。

参考资料：百度百科-后台管理系统

企业银行账户动态管理是什么意思？

企业银行账户就是对公账户，企业银行账户动态管理是指对公账户所走动的流水，需要银行的大数据进行监督管理的，以及时发现各种问题。

企业银行账户使用的规定:

(1)存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户(变更、撤销)申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外；

(2)存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。按规定可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户的除外；

(3)存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，除法定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户；

(4)不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金等违法犯罪活动；

(5)企业应加强对预留银行签章的管理；

(6)存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息；

(7)存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用或进行洗钱活动；

(8)存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担；

(9)单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供相应的付款依据。从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

拓展资料：企业账户全面取消

2019年1月9日，在举行的政策例行吹风会上，中国人民银行副行长范一飞说，2019年将全面取消企业银行账户许可，年初先行推广至江苏、浙江，其余地区可根据相关工作准备情况分批实施。

自2019年1月25日起，江苏省、浙江省将全面取消企业银行账户许可，境内依法设立的企业在江苏省、浙江省内银行办理基本存款账户、临时存款账户业务由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证，开户许可证不再作为企业办理其他事务的证明文件或依据。

2019年7月19，中国人民银行宣布，将于7月22日起在全国范围内全面取消企业银行账户许可。

关于企业银行帐户的管理

其实帐户管理，应该是两个人共同分管帐户的预留印鉴。因为银行帐户资金的动用，必须通过支票，而支票上必须同时加盖企业财务专用章和企业法人章，所以，只要你们一人一个印章，就可以有效的控制银行存款。

企业银行账户的分类有哪几种?怎么使用?

一般有以下几种帐户：

1、基本户。

企业必须开基本户，否则不能开其他银行帐户，基本户可以存取现金、划转款项、代扣款项等。

存款单位的现金支取，只能通过基本存款账户办理。 一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。

2、一般户。

企业可以在本地开立一般户，一般户不能取现金，只能办理转帐交易，同时也可以代扣款项，如代扣税款等。

3、临时户。

企业在外地发生业务，需要帐户的时候，可以办理临时户，临时户一般情况下和一般户功能相同，不过经过银行审批，可以在一定的限额内办理提取现金业务。

临时存款账户，是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的，可以申请开立临时存款账户。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

4.专用存款账户

专用存款账户，是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

对下列资金的管理和使用，存款人可申请开立专用存款账户：

(1)基本建设资金;

(2)更新改造资金;

(3)财政预算外资金;

(4)粮、棉、油收购资金;

(5)证券交易结算资金;

(6)期货交易保证金;

(7)信托基金;

(8)金融机构存放同业资金;

(9)政策性房地产开发资金;

(10)单位银行卡备用金;

(11)住房基金;

(12)社会保障基金;

(13)收入汇缴资金和业务支出资金;

(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费;

(15)其他需要专项管理和使用的资金。

核准类账户和备案类账户

核准类账户是指经中国人民银行核准后方可开立的银行结算账户。

核准类账户主要有：

(1)基本存款账户;

(2)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外);

(3)预算单位专用存款账户;

(4)人民银行另有规定的专用存款账户。

中国银行企业网银流动性管理虚拟账户管理介绍

流动性管理服务中虚拟账户管理功能可支持同一实体账户下各虚拟账户之间的转账、虚拟账户交易与额度查询。其主要功能包括：内部转账委托、待处理转账委托、已处理转账撤销、修改、授权、网银操作记录查询、今日余额查询、历史余额查询、交易查询功能。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

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